案例分析
理财规划 不是一成不变
咨询案例： 张先生和妻子为同一公司职员，二人均有社保，5岁的儿子已上幼儿园，双方父母已退休，除退休金外，无其他金融资产储备。双方父母以及张先生夫妇均有住房，张先生现有住房为2005年购买，无贷款，汽车一辆无 ...
退休大妈打理百万家财 养老和财富传承两手抓
丈夫尚在上班、女儿在海外工作，退休在家的金阿姨不仅拥有令人羡慕的时间，还握有令人向往的家庭经济大权。她该如何打理好家庭百万元存款，以及女儿寄回国内的美元呢？ 金阿姨前年退休，闲暇时光她经常会去住家边 ...
家庭年收入约82万 辞职花30万开饮品店靠谱吗？
个案资料 陈女士，老公在房地产公司工作，税后月收入3.5万元，我在外企上班，税后月收入1.7万元，两人年终奖金约20万元。有两套房，每月还贷1万元，一套自住市值300万元，一套小的市值150万元。有个4岁的小孩。家里请 ...
中秋理财消费早计划
中秋节即将来临，无论是个人还是家庭为了过好中秋团圆节，多多少少都会有不少支出。而有些人经常在节日期间，由于盲目消费，却不知钱究竟花到了哪里，甚至沦为了月光。为了避免这样的事再次发生，理财师建议大家在中 ...
把旅游资金“理”出来
基本情况： 张女士，南宁人，两年前退休在家。老伴也已退休，老两口每月有固定的退休金，每月儿女们也孝敬一些。老两口身体都很好，有个头痛脑热的，医保也都解决了。目前手头有30多万元存款，都存在银行吃利息。 ...
通过理财加强医疗保障
基本情况： 何先生，还有两年就要退休。儿子已成家立业，老伴已经退休在家，自己每月收入和老伴的退休金，加起来超过6000元。由于前些年要供孩子读书，孩子结婚买房自己又支援了一些钱，手头存款不多，有20万元， ...
想把理财当乐趣 老年人如何规划资金配置
“老有所养、老有所为、老有所乐”，是退休生活的理想境界。老年人退休之后，一般会有一些存款或退休金养老，但面对各项支出的不断增加，老年人同样也有“以钱生钱”的理财需要。那么，怎样进行投资理财，既能“以钱 ...
国企退休职工年入6万 如何理财让存款保值增值
【理财案例】 曹老伯和老伴，今年都已70岁，老两口是某国企的退休职工，每年退休金总计6万元，两人住一个90平米的房子。女儿已结婚，家庭美满幸福，不需要他们支持。另外女儿每月还给他们1000元左右的生活费。老 ...
老年企业主年入30万 如何理财享晚年幸福
陈先生55岁，夫妇经营一家零售企业，现在每年有200万元的销售收入，税后净利润30万元。2008年陈先生为女儿在京购买了95平方米的住房，贷款50万期限15年，由陈先生代为还款，目前房产估价220万元。 目前共有活期存款7 ...
退休老兵如何理财不给子女添“麻烦”
武大爷是退休老兵，戎马一生，终于到了安享晚年的时候。不过，最近他有了烦恼。按一般人的理解，武大爷有退休金，还有一笔不多不少的积蓄，子女都成家立业，又比较孝顺，他应该无忧无虑才是。原来问题是，武大爷一生 ...
退休夫妻月入近万元如何理财
吕先生今年55岁，在事业单位就职，每月收入约6000元，公司五险一金齐全。其太太与其同岁，已经退休，但发挥自身特长每月有约3500元收入。二人有一套房自住，还有一套早期的公司福利房目前正出租，每月收租金2500元。 ...
高收入白领家庭年薪50万 如何理财3年买学区房
【理财案例】 王先生，今年35岁，目前在上海一家大型外资企业任技术部总监，年薪40万元。太太是一名会计，年薪10元，夫妇俩有一个女儿，正在读幼儿园。家庭有活期存款10万元。定期存款20万元，今年到期。银行理财 ...
三线城市公务员月入5千 如何理财实现五年27万
莫先生是一名湖南三线城市吉首的公务员，26岁，刚添新丁的三口之家。在添丁的喜悦中，为了家庭出行方便,莫先生有了购车的打算，同时还看好城市的规划发展，谋划着和车一起买的还有套80平方米的房子做投资。 【家 ...
退休后数十万养老本如何打理？
陈先生退休后有10万元的存款，目前暂存于银行，每月固定退休金有3700元左右，除去每月生活必须开支的2000元后略有结余，请问有没有什么好的理财方法呢？ 首先，我们看看陈先生家庭基本情况： 1、家庭财务情况 财务优 ...
单收入家庭多年存50万 如何理财较稳妥
多年来，老周一直是家庭的主要经济来源，听别人说购买理财产品获得收益比银行存款高，但由于自身投资理财知识缺乏，不知投资好，便咨询理财师50万应如何理财比较妥当？
企业中层月入8000 如何理财凑够房子首付
【理财案例】 赵先生目前刚刚晋升为上海一家民营企业的中层管理人员，月薪提至8000元，工作6年来有一笔40万元的存款。来自外地的他，一直想在上海有个家，买下一套房成为他一直以来的愿望，可是手里资金“捉襟见 ...
三甲医院内科主任月入5万 如何理财置换大三房
国内医疗条件比较好的地方大多集中在大城市，以上海为例，除了本地人，每天还会有很多外地人远道而来求医问诊。赵先生就是上海某三甲医院内科主任，月收入5万元左右，多年来同妻子以及女儿居住在一个90平米左右的小三 ...
大学教授月入9000元 如何理财赚足养老钱
赵老师是上海一所大学的教授，月薪9000元，年近六旬的他开始考虑养老问题，如何赚足养老钱呢？对此，理财师的几个理财建议给了赵老师很多启发。 【案例分析】 赵老师月入9000元，妻子早年从国企下岗一直做家 ...
适合50岁以上老人的保险与理财方案
理财首先要稳字打头，避免高风险产品，可以通过稳健的理财产品来实现稳健增值。投资上可选的有理财产品，货币基金，类固定收益产品。
三口之家2014年买房理财规划：组合贷缓月供压力
春暖花开时，江苏常州的读者陈芊芊致信诉说她的买房计划。她纠结于要不要现在买房，担心买房后，生活压力变大，影响了现在的生活质量，并希望我们的理财师能给她一些建议 ，告诉她怎样的理财规划更为合理？ 芊芊 ...
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